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保理系统功能简介

2024-02-21阅读量:547

保理系统是一种专门用于保理(factoring)业务的管理系统,主要用于管理和跟踪保理业务中涉及的客户、授信、应收账款、融资等各个环节。以下是保理系统的功能简介:


保理系统

 

1. 客户管理:

客户信息获取:采集客户基本信息以建立客户档案。

客户信息同步:确保客户信息在系统内外部的一致性。

客户信息维护:包括更新客户联系方式、修改客户资料等。

担保信息管理:记录和管理客户提供的担保信息,如担保物资料、抵押物评估报告等。

客户财务信息维护:记录客户的财务状况,如资产负债表、现金流量表、利润表等。

 

2. 授信管理:

授信协议录入:录入客户的授信协议信息,包括授信额度、利率、还款期限等。

授信协议维护:对已有的授信协议进行修改、更新和维护。

授信协议审核:设定授信协议的审核流程,确保符合机构内部的授信政策和流程。

客户额度查询:实时查询客户的可用额度和已用额度等信息。

客户额度维护:根据客户的还款表现和财务状况,对客户的额度进行动态调整和管理。

额度交易管理:记录客户额度的转让、调整和交易等操作。

 

3. 应收账款管控:

应收账款录入/导入:录入或导入客户的应收账款信息,包括金额、到期日等。

应收账款转让:支持应收账款的转让操作,包括单笔和批量转让。

应收账款维护:对已有的应收账款进行维护和更新。

应收账款查询:实时查询客户的应收账款信息,包括逾期情况、回款情况等。

应收账款调整:对客户的应收账款进行调整,包括延期、减免等操作。

应收账款回购:记录和管理应收账款的回购情况。

应收账款催收:管理应收账款的催收工作,确保及时回款。

 

4. 融资管理:

融资申请(单笔、池):支持客户的融资申请,包括单笔和池式融资。

融资申请维护:对已有的融资申请进行维护和更新。

融资审核:设定融资申请的审核流程,确保符合机构内部的审批政策和流程。

人工放款:支持人工放款操作,确保资金到账。

买方付款、卖方还款、担保付款管理:记录和管理融资中各方的付款情况。

融资核销处理:支持融资核销的操作,包括全额和部分核销。

争议管理:记录和处理融资中的争议情况。

融资逾期处理:提醒和跟进融资逾期情况,包括催收和追偿等操作。

 

5. 工作任务管理:

提醒融资、应收账款的到期情况、逾期情况。

风控预警提醒、工作流推送任务提醒等。

 

6. 档案管理:

管理合同、项目档案,包括合同归档、查询和维护。

 

7. 财务管理、风控管理、运营管理和系统管理等功能也是保理系统中重要的组成部分。

 

以上功能可以帮助保理公司高效管理客户信息、授信、应收账款和融资等业务,提升运营效率和风险控制能力。


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