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小额贷款客户管理系统

2022-07-28阅读量:402

四象小额贷款客户管理系统借助互联网技术,大数据分析工具,以及一些数据挖掘技术和借鉴一些先进的CRM系统管理经验来为小额贷款公司量身打造一套有助于信贷行业发展的贷款客户管理系统。该系统融合了先进的科学管理体系和大数据理念,界面设计简单大方,功能齐全,权责分明,安全性高。该系统充分考虑了当前小贷行业发展现状和面临的困境,针对客户管理进行了详细的分析和设计,系统采用流程管理,利用数据挖掘等技术充分挖掘客户的潜在价值。


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小额贷款客户管理系统.png


系统功能如下:


1、客户管理模块


该模块分为客户登记、客户认定、客户分类、客户维护等,客户登记主要是拿到新客户资料时进行录入登记,用户资料除基本信息之外还包括客户的金融情况、营业概况,需要完善的多项信息等,全方位对客户信息进行了采集,待登记完整后可进入客户认定界面进行客户确认,确认的权限要和录入权限分别设于两人,认定主要是审核客户资料录入的准确性,同时对客户进行初步认定评级,具体评级规则系统会有详细的算法设定,在客户认定结束后则可以将客户按照预先设置好的分类条件进行初步分类,分类的目的是从不同维度去筛查客户,对于新客户、潜在客户、老客户都有明确的管理界面和分类方法,对于认定后的客户需要按照一定的规则进行分类,便于产品营销战略的制定。


2、客户关怀模块


该模块分为客户联系、客户走访、客户反馈三个子功能,客户联系主要是统计与客户沟通联系的次数,每次所谈的主要内容、所涉及到的产品以及潜在需求等信息的记录,客户走访主要是记录客户走访记录的信息,包括客户的基本信息、客户走访次数、客户的反应、了解客户近期的贷款记录和需求,了解客户的生活背景、经济收入等信息,方便新客户的登记和来客户的维系,客户反馈主要是针对老客户的售后反馈信息,包括客户的投诉、客户对产品咨询与评价等,该模块主要的目的是维系老客户,提高客户的满意度。


3、商机建立


该模块主要分为商机登记、商机生产、商机查询、商机维护、商机登记是业务员凭借自己的工作经验发现销售机会,为客户进行商机登记,是客户与产品的对接,商机生成是系统根据客户已有资料按照一定的算法运算分析自动发掘销售机会,并一键生成商机登记卡,商机查询主要是满足业务员之间客户共享,用于查询和发现潜在的销售机会,商机维护是经过客户关怀和业务调整后,要及时对系统内的商机卡片进行调整和维护,满足客户需求、产品特点、市场环境等稳步协调发展。


4、统计分析


统计分析内部设置了多少个分析主题,有区域分析、趋势分析、产品分析、市场分析、客户分析等分析模型,主要是满足小贷公司站在公司角度,结合市场环境、行业发展状态、产品特点和现有的客户群体进行交叉分析,分析不同的环境下,客户喜欢购买什么产品,在分析过程中挖掘销售机会,制定相应的营销战略,发布新的产品等,此外还对庞大的客户群体进行深入挖掘分析,包括其生活环境、文化教育背景、经济能力、兴趣爱好等客观因素对其贷款需求的影响,借助大数据的商业智能,去发现客户共性特征,及时挖掘和发展潜在客户,了解他们的动向,及时改进营销策略,提升竞争力。


小额贷款公司客户管理系统.jpg


5、预警提醒


预警提醒主要有两部分功能,一方面是提醒业务员主动去和客户建立联系并给予关怀,当客户联系和关怀一直为进行并达到临界点的时候,系统会预警线上客户可能会流失,促使业务员及时对其进行联系和关怀;另一方面是消息提醒,主要针对工作任务,如果有新的任务需要处理,系统会给予提醒。


6、咨询互动


该模块主要分为两部分,一部分是线上咨询交流,一部分是线下留言和评论,主要是提供与客户沟通建立联系的通道。可以分为售前咨询和售后服务两个环节,售前主要是给予产品和业务方面的咨询,售后主要是答疑解惑,在解决问题的同时,拉近与客户的关系,建立客户资料信息,维护好客户关系,发掘销售机会。


7、业绩管理


该模块是内部员工管理模块,包括员工基本资料信息查询、员工工作记录查询、员工发展的客户查询以及业绩查询,主要是为了管理企业内部员工,发现好的员工,技术调岗调薪,做到奖惩有制,综合考量一个员工的成长过程,并提供适当的发展机会。


8、管理系统


该模块主要是管理员所具有的权限,具体功能分为用户管理、角色管理、权限管理、参数配置、数据管理、安全管理六部分。在用户管理部分,管理员首先需要对提交注册申请的用户进行审核,审核通过后,根据地域进行分组,同时可以对系统内不法用户进行强制删除和注销;在角色管理部分,管理可以根据需要对角色进行添加、修改和删除操作,并对用户进行角色分配;权限管理部分,管理员可以为不同的角色分配不同的权限,也可以单独为用户进行分配权限;参数配置部分,管理可以对系统菜单进行配置、系统按钮设置、数据流配置和一些系统规则的设定;数据管理部分,管理员主要是为了保护数据不被破坏和丢失,定时活手动对数据进行增量或全量备份;安全管理是考虑到系统的安全性,为每一个系统注册用户建立了操作日志记录,在系统由于人为原因发生问题时可以查看日志找出相关原因,同时为系统设置了防火墙设置,充分保护系统在遭到非法攻击时的安全性。


小额贷款客户管理系统是根据小贷行业的发展现状、行业特点以及未来发展方向为小贷公司开发的一套符合自身行业特点的客户管理系统。该系统结合了市面上主流的CRM系统的特点,融入了大数据的商业智能,充分利用互联网技术的优势,在企业客户管理方面,不仅能提高员工工作效率,更能提升企业的竞争优势。


成都四象联创科技有限公司是一家专注于企业级管理软件研发及提供行业信息化整体解决方案的服务商,公司核心团队来自电子科技大学,并与电子科技大学建立了长期的产学研合作关系,经过十年的技术研究和技术积累,目前已拥有42项发明专利和32项产品著作权。 公司经过多年发展及战略布局,目前已形成三大事业部:金融事业部、物联网事业部及创新事业部。四象联创一直坚持以“专注软件研发、只想用心为您服务”为经营理念,旨在为客户提供高效高质的专业化服务。

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